Protections

Nos 3 grands piliers de la gestion de risque

Fiscalité

Certains produits sont fiscalement avantageux comparativement à d’autre, notre mandat est donc de faire l’analyse de ces éléments afin de trouver la structure qui correspond le mieux à votre situation et ainsi optimiser la valeur de votre patrimoine.

Engagements

Une stratégie d’assurance est un travail de collaboration, il est donc important que vous nous avisiez de tous changements dans votre situation personnelle et toutes informations médicales qui pourrait avoir un impact sur l’élaboration de la stratégie adoptée.

Indépendance

En tant que courtier nous sommes en mesure de vous assurer une indépendance totale en matière de choix des produits de protection. Nous choisissons les produits et les compagnies qui tiennent compte de plusieurs critères

• Favoriser le meilleur rapport qualité/prix du produit

• Tenir compte de notre expérience de service quant à l’émission et au règlement

• Tenir compte de l’état de santé et de l’historique du proposant

Nous sommes une équipe de professionnels au faits des dernières innovations en protection d’assurance. Dans chacun des dossiers, nous accompagnons nos clients avec divers outils tels qu’un cahier de recommandations, un logiciel d’analyse de besoins des plus complet et précis en plus d’un calculateur de rentabilité successoral. Nous sommes à même de vous conseiller en fiscalité de l’assurance et dans la démonstration de  la rentabilité et de l'efficience versus le coût.